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投资商业银行“划红线” 银监会拟整治股权乱象

  • 时间:2017-11-17 13:57
  • 来源北京报道
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  11月16日,为了规范商业银行股东行为、弥补监管短板,银监会发布了《商业银行股权管理暂行办法(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。

  本次征求意见稿中规定,同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东入股商业银行的数量不得超过2家,或控制商业银行的数量不得超过1家。其中,主要股东指持有商业银行股份总额百分之五以上或持有股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

  除此之外,征求意见稿还要求,投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额百分之五以上的,当事先报银监会或其派出机构核准。

  对于基金、保险资管计划、信托计划等金融产品在证券市场通过公开交易购买商业银行股份的情况,受同一控制人控制的金融产品合计持有一家商业银行股份比例不得超过5%。此外,商业银行主要股东不得以其控制的金融产品同时持有同一商业银行股份。

  银监会称,当前银行业金融机构快速发展,社会资本发起设立、参股或收购银行业金融机构的积极性不断提高,但一些乱象也随之发生,包括违反规定未经批准持有银行股权、入股资金来源不符合自有资金要求、商业银行股权结构不清晰不透明,以及滥用股东权利损害银行利益等。

  同时,目前涉及商业银行股东资质审查、信息管理的行为监管的相关法律法规较为分散,穿透性规定不够明确,关联交易等相关制度未能覆盖新型交易类型,对利益输送行为缺乏限制措施。

  一家券商银行分析师认为,监管新规主要针对入股银行“空手套白狼”行为和股东违规影响银行业务经营的行为。“监管要求股东资格审查在于要求银行股东具备一定实力,而不是投资者通过借钱入股银行来‘空手套白狼’。”

  “同时,监管还要打击入股银行目的不纯的行为。商业银行股东通常在人事任命、业务经营中拥有一定的话语权。部分企业在入股商业银行初衷中可能并非财务投资,而是为了业务中提供便利,甚至有违规经营的可能。这种行为加大了商业银行的风险,并不利于银行的发展。”该分析师认为,监管打击的目标将集中在股东“违规套取银行资金”“违规关联贷款”“违规协助其他方式融资”等行为。

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